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El cofundador de Paxful acepta un acuerdo de culpabilidad y enfrenta hasta 5 años de prisión
- La falta de medidas ALD de Paxful ha dado lugar a violaciones regulatorias, lo que requiere cambios en la gestión.
- Artur Schaback se declaró culpable de no mantener los programas AML y KYC en Paxful.
- Schaback enfrenta hasta cinco años de prisión y una multa de cinco millones de dólares, pagadera en cuotas.
Artur Schaback, cofundador y ex director de tecnología del intercambio de criptomonedas Paxfulcelebró un acuerdo de culpabilidad con los abogados estadounidenses. Este acuerdo de culpabilidad podría significar que Schaback cumpla hasta cinco años de prisión.
EL acusaciones contra Schaback surgen de la falta de implementación de programas esenciales contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), que son clave para prevenir actividades ilegales dentro de las plataformas financieras.
Detalles del acuerdo de culpabilidad de Schaback
El 8 de julio de 2024, el Departamento de Justicia de EE. UU. Anunciado que Schaback se había declarado culpable de conspirar para descuidar la implementación de un programa ALD eficaz en Paxful.
Como parte de su acuerdo de declaración de culpabilidad, Schaback acordó pagar una multa de 5 millones de dólares, que se pagará en tres cuotas: 1 millón de dólares en el momento de su declaración de culpabilidad, 3 millones de dólares antes de la fecha de su sentencia, el 4 de noviembre de 2024, y la multa final. 1 millón de dólares en los próximos dos años.
Además de la sanción económica, Schaback dimitirá de la junta directiva de Paxful.
Según documentos judiciales, Schaback y un cómplice no identificado, conocido como el «Presidente y CEO» de Paxful, no lograron establecer programas ALD y KYC efectivos dentro de los 90 días posteriores al inicio del negocio, como lo exige la Ley de Secreto Bancario.
Esta infracción permitió a los usuarios crear cuentas y comerciar en Paxful sin proporcionar suficiente información de identificación, lo que convirtió a la plataforma en un conducto para diversas actividades ilegales, incluido el lavado de dinero, violaciones de sanciones, fraude, estafas románticas, extorsión y prostitución.
Las consecuencias del incumplimiento
La falta de protocolos AML y KYC adecuados en Paxful ha dado lugar a importantes violaciones regulatorias. Los agentes de la ley encubiertos pudieron realizar operaciones en la plataforma sin someterse a una verificación KYC.
Cuando terceros preguntaron sobre las políticas ALD de Paxful, Schaback y su cómplice supuestamente presentaron una política plagiada de otra institución, sabiendo que no se implementaría ni se haría cumplir.
También se dice que hicieron excepciones a las políticas AML y KYC en función de los volúmenes comerciales y las relaciones personales de ciertos clientes.
Disputas internas y cambios de liderazgo
Los problemas legales del liderazgo de Paxful se han visto agravados por disputas internas. En marzo de 2023, Schaback demandó a su cofundador, Mohamad (Ray) Youssef, por el control de la bolsa, acusándolo de malversación de fondos de la empresa, blanqueo de dinero y evasión de sanciones.
Como resultado, Srinivas Raju, director del bufete de abogados Richards, Layton and Finger, fue nombrado custodio de la subvención.
Posteriormente, en mayo de 2023, Paxful nombró a Roshan Dharia como director ejecutivo interino para guiar a la empresa durante su período turbulento.
El acuerdo de declaración de culpabilidad y la inminente sentencia de Artur Schaback resaltan la importancia crítica de programas sólidos de AML y KYC en la industria de las criptomonedas.
El caso Paxful sirve como advertencia de las graves consecuencias del incumplimiento normativo, tanto para los particulares como para las empresas que representan.
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